خواهشمندیم برای پیشرفت سایت حمایت مالی کنید.
مدار اقتصادی:
به گزارش مدار اقتصادی از بانک مرکزی، میزان تأمین مالی بنگاههای اقتصادی از طریق ابزارهای تأمین مالی زنجیره تولید از ابتدای سال 1404 تا 13 آذر ماه از 54 همت فراتر رفت. تامین مالی از طریق اوراق گام طی این مدت به 20.8 همت رسید در حالیکه این رقم در مدت مشابه سال قبل 3.9 همت بود.
مجموع تامین مالی صورت گرفته از طریق اوراق گام صادره توسط 17 بانک در سال جاری منتهی به 13 آذرماه 1404، به 208 هزار میلیارد ریال رسید که نسبت به مدت مشابه سال قبل (39.5 هزار میلیارد ریال)، رشد قابل قبولی را نشان میدهد. در این زمینه بیشترین میزان عملکرد تأمین مالی مشتریان با استفاده از اوراق گام به ترتیب توسط بانکهای رفاه کارگران و ملت انجام شده است.
علاوهبر این، در ادامه توسعه صنایع و زنجیرههای استفادهکننده از ابزار اوراق گام، تأمین مالی زنجیره صنایع مس توسط بانک ملت از طریق اوراق گام عملیاتی شد. در این زمینه شرکت ملی صنایع مس به عنوان رکن متقاضی از طریق اوراق گام زنجیرههای پایین دستی صنایع مس را تأمین مالی کرد.
بر این اساس سهم اوراق گام به عنوان اولین ابزار تامین مالی زنجیره تولید در تامین مالی سرمایه در گردش بنگاههای اقتصادی از ابتدا تاکنون، در صنایع متنوعی از جمله خودروسازی، لوازم خانگی، صنایع غذایی، دارو و درمان، بازرگانی، فلزات و مس از 114 همت فراتر رفت. باتوجه به اصلاح دستورالعمل اوراق گام در هیئت عالی بانک مرکزی و اضافه شدن اشخاص حقیقی به شمول این اوراق و جذابتر کردن اوراق گام از منظر نقدشوندگی، انتظار میرود با پیادهسازی مصوبات دستورالعمل، عملکرد این ابزار با شیب بیشتری افزایش یابد.
برات الکترونیکی زنجیره تولید
برات الکترونیکی زنجیره تولید از ابتدای سال جاری با قابلیت تأمین مالی سرمایه در گردش اشخاص حقیقی و حقوقی عملیاتی شده و در حال حاضر 10 بانک شامل بانکهای صادرات ایران، سپه، صنعت و معدن، تجارت، ملی ایران، ملت، رفاه کارگران، سینا، پارسیان و شهر با دسترسی به زیرساخت مربوطه قادر به صدور برات الکترونیکی زنجیره تولید هستند.
تأمین مالی از طریق این ابزار در 9 ماهه منتهی به 13 آذر ماه سال جاری مبلغ 338.8 هزار میلیارد ریال شد که توسط هشت بانک تجارت، صادرات ایران، ملت، سپه، ملی ایران، صنعت و معدن، رفاه کارگران و سینا صورت گرفت. عمده استفاده از برات الکترونیکی زنجیره تولید جهت تسویه معاملات صورت گرفته در حوزه های مربوط به صنایع خودرو، دام و طیور، فولاد، انتقال آب، لوازم خانگی، نساجی، مواد غذایی و پلاستیک است. در راستای گسترش کاربرد این ابزار و تسهیل تأمین مالی بنگاههای اقتصادی، بستر لازم جهت تسویه معاملات انجام شده در بورس کالا و بورس انرژی فراهم شده است.
کارت رفاهی متصل به اوراق گام؛ ابزاری برای افزایش قدرت خرید خانوار
میزان کالای خریداری شده توسط خانوارها در چارچوب کارت رفاهی متصل به اوراق گام در بانک رفاه کارگران بالغ بر 13.2 هزار میلیارد ریال است. با هدف حمایت از تولیدکنندگان جهت خروج از رکود، افزایش قدرت خرید خانوارها و توسعه کارکرد کارت رفاهی متصل به اوراق گام، اصلاح شیوهنامه این ابزار و همچنین امکان استفاده بیشتر از منابع داخلی بانکها در تاریخ 9 مهرماه 1404 به شبکه بانکی ابلاغ شد. انتظار میرود با عملیاتی شدن این تمهیدات به تدریج عملکرد کارت رفاهی از رشد قابل قبول برخوردار شود. مهمترین اصلاحات صورت گرفته در شیوهنامه ابلاغی اخیر بشرح زیر است:
- ایجاد امکان خرید غیرحضوری از طریق درگاه پرداخت اینترنتی (IPG)
- اضافه شدن سکوها/پلتفرم ها و بازارگاه ها (Market Place) به عنوان پذیرنده
- افزودن حوزه خدمات به دامنه شمول کارت رفاهی به منظور پوشش نیازهای غیرکالایی خانوارها
- افزایش سقف مبلغ کارت رفاهی متصل به اوراق گام به 5 میلیارد ریال
- تعدیل نسبت بهینه سررسید اوراق گام به دوره بازپرداخت اقساط کارت رفاهی برای جذابتر کردن ابزار و حمایت ویژه از بنگاههای تولیدی
همچنین، پیشبینی میشود تسریع در پیادهسازی این ابزار در سایر بانکها، نقش بسزایی در توسعه تأمین مالی خانوار در چارچوب فروش اقساطی در بستر ابزارهای شبکه بانکی داشته باشد.
مطالبات قراردادی
ضوابط پذیرش مطالبات قراردادی (فاکتورینگ) با هدف واگذاری مطالبات تامینکنندگان و پیمانکاران از کارفرمایان به نهادهای مالی (شبکه بانکی) طراحی و در چارچوب ماده (8) قانون حداکثر استفاده از توان تولیدی و خدماتی کشور و حمایت از کالای ایرانی مصوب مورخ 15 اردیبهشت ماه 98 مجلس شورای اسلامی تهیه و به شبکه بانکی ابلاغ شده است.
در این راستا مطالبات قراردادی چندین پروژه غیردولتی جمعا به ارزش 3602 میلیارد ریال از طریق معرفی توسط سامانه وزارت امور اقتصادی و دارایی در بانکهای ملت، رفاه کارگران و صنعت و معدن پذیرش و تأمین مالی شده است.